Daftar Isi

  1. Jadi, apa yang telah berubah?
  2. Apa itu investasi bersama di real estate?
  3. Apa sebenarnya keuntungan berinvestasi bersama?
    a. Jumlah Investasi yang Fleksibel dan Terjangkau
    b. Akses dan diversifikasi
    c. Kekuatan Angka
  4. Pertimbangan Penting Lainnya
    a. Rekam Jejak
    b. Pengelolaan Aset
    c. Kepemilikan dan Kontrol
    d. Likuiditas
  5. Apa langkah selanjutnya?

Aliran pendapatan pasif, apresiasi nilai modal, diversifikasi portofolio, perlindungan terhadap inflasi, perlindungan kesejahteraan - dan seterusnya. Keuntungan-keuntungan dari investasi real estate inilah yang membuat real estate menjadi pilihan popular di kalangan investor. Dulu kita harus menerima kenyataan pahit bahwa ketika kita tidak memiliki modal yang besar, secara otomatis kita akan dikecualikan dari yang lain.

Jadi, apa yang telah berubah?

Berkat kemunculan online platform investasi bersama di real estate, permainan pasar kini menjadi sangat cepat berevolusi. Peluang besar di real estate yang biasanya berada di luar jangkauan investor pada umumnya, sekarang menjadi pilihan dengan kuantum terjangkau yang giat dicari investor. Dengan mendemokratisasi kepemilikan real estate, investor memiliki jangkauan pilihan yang luas atas peluang di real estate dengan diversifikasi risiko yang lebih besar.

Apa itu investasi bersama di real estate?

Investasi bersama di real estate adalah penggabungan modal dari beberapa individu dengan tujuan investasi real estate. Setiap investor yang terlibat akan memiliki sebagian persentase dari sebuah aset, sesuai dengan kontribusi modal relatif terhadap harga beli total dari aset tersebut. Melalui media online, penggabungan investor kini lebih mudah dilaksanakan tanpa halangan dalam bertransaksi.

Apa sebenarnya keuntungan berinvestasi bersama?

Jumlah Investasi yang Fleksibel dan Terjangkau

Investasi bersama real estate memungkinkan seseorang untuk menyumbangkan investasi dalam jumlah yang kecil seperti S$25,000. Batas yang lebih kecil ini membuka peluang bagi banyak investor dan memperkenalkan dunia baru investasi properti, membagikan keuntungannya kepada khalayak yang lebih luas. Pada jumlah total investasi yang lebih kecil, investor juga dapat mengadopsi strategi “divide and conquer” dan mengoptimalkan alokasi modal ke beberapa properti di berbagai negara dibandingkan menempatkan semua kekayaan mereka di satu tempat, yang menyebabkan diversifikasi risiko yang lebih besar.

Akses dan diversifikasi

Dengan berinvestasi bersama investor lain, para investor kini dapat berpartisipasi di peluang real estate dengan berbagai pasar geografi, sektor properti, strategi investasi, dan tumpukan modal. Sebagai contoh, Anda dapat mengambil kepemilikan dari sebuah gedung kantor di London atau pusat perbelanjaan di Australia dengan kuantum investasi fraksional. Selain itu, Anda juga dapat berpartisipasi di peluang-peluang yang cocok dengan selera risiko dan pengembalian Anda. Menemukan platform yang tepat dimana peluangnya berasal dari berbagai spektrum yang berbeda adalah kunci dalam mendapatkan akses ke berbagai peluang dengan jangkauan yang luas sesuai dengan tujuan investasi yang berbeda.

Kekuatan Angka

Dengan bersama-sama datang dalam struktur sebuah perusahaan untuk berinvestasi di real estate luar negeri, terdapat penghematan pajak yang tidak tersedia untuk investor individual. Sebagai contoh, terdapat yurisdiksi tertentu dengan persentase pajak yang lebih menguntungkan ketika tidak ada pihak investasi yang memegang lebih dari 10% keuntungan di sebuah properti investasi atau ketika investasinya dilakukan melalui instrumen hutang.

Daftar di RealVantage

Pertimbangan Penting Lainnya

Rekam Jejak

Dengan mempertimbangkan sifat yang pasif dari investasi Anda, sangat penting untuk melakukan rekam jejak dari tim di belakangnya. Manajemennya harus memiliki rekam jejak yang jelas di investasi real estate dan pengelolaan aset di pasar utama, sektor, dan berbagai mandat investasi. Terdapat sangat banyak masalah yang harus dihadapi seperti pajak, hukum dan aturan setempat, gangguan pasar, struktur sewa, dan sebagainya - permasalah di atas adalah faktor risiko potensial yang telah dapat diatasi dan dikelola dengan baik oleh tim kami. Kontribusi veteran real estate yang telah berinvestasi di berbagai siklus real estate komersial dan residensial juga tak kalah penting.

Pengelolaan Aset

Meskipun investasi real estate menawarkan produksi pendapatan pasif bagi para investor, pengerjaannya terkadang tidak sama pasifnya dengan apa yang dibayangkan. Pemeliharaan properti, pengelolaan penyewa, penghubungan dengan pemegang saham, pengarsipan dokumen, hal-hal tersebut dapat menjadi persoalan yang sulit untuk dikelola ketika tidak dibarengi dengan pengalaman yang memadai. Untuk menghadapi permasalahan ini, beberapa platform investasi bersama tidak hanya bertindak sebagai penengah untuk mempertemukan investor dengan pencari modal (sponsor/developer). Selain itu, mereka juga melakukan pekerjaan berat dengan mengelola secara penuh semua investasi dari permulaan hingga selesai, meringankan beban investor agar mereka dapat menikmati pendapatan pasif tanpa perlu repot.

Kepemilikan dan Kontrol

Pertanyaan yang sering ditanyakan terkait investasi bersama adalah - siapa yang memegang kepemilikan investasi, dan apakah saya memegang kemudi investasi tersebut? Tentu saja, sangat penting untuk mengetahui secara jelas jawaban atas pertanyaan-pertanyaan di atas sebelum melakukan transaksi apapun dalam investasi bersama - terlebih ketika mempertimbangkan kemungkinan bahwa platform investasi bersama akan berhenti beroperasi, atau ketika keputusan penting dalam investasi perlu ditentukan. Oleh karena itu, struktur kepemilikan yang jelas dan sah harus ditentukan untuk mengatur dan melindungi kepentingan dari para investor. Dari solusi yang ditawarkan penggunaan teknologi seperti tokenisasi untuk penggunaan SPV (Special Purpose Vehicles) secara konvensional, investor dapat menelusuri dan mendapat pemahaman yang dalam mengenai kepemilikan yang sah dari investasi tersebut

Likuiditas

Dengan pengecualian dari REIT, investasi real estate secara turun-temurun bersifat tidak likuid dikarenakan dua alasan utama. Pertama, bagian yang signifikan dari pengembalian real estate pada umumnya terikat dengan arus kas pengoperasian properti. Oleh karena itu, periode kepemilikan yang pendek tidak menghasilkan banyak pengembalian bagi para investor. Kedua, transaksi memakan biaya untuk membayar materai, biaya hukum, title searches, dan biaya pialang yang memakan dana cukup besar pada masa divestasi. Hasilnya, investasi jangka pendek menyediakan waktu yang lebih sedikit untuk mengapresiasi nilai aset, yang mana penting untuk menutup biaya transaksi yang besar.

Apa langkah selanjutnya?

Kedatangan platform investasi bersama telah memperluas pilihan investasi bagi para investor. Semua investor, terlepas dari budget yang dimiliki, kini telah dapat mengakses beragam peluang dalam berbagai bentuk dan jenis - yang mana penting untuk diingat bahwa tidak semua investasi real estate dibangun secara sama. Menentukan pilihan properti yang tepat untuk menempatkan uang Anda dan memulai berinvestasi dengan platform yang tepat.


RealVantage adalah platform investasi bersama yang mengizinkan investor kami untuk melakukan diversifikasi antar pasar, sektor, dan strategi investasi.

Kunjungi halaman utama kami untuk mengetahui lebih lanjut!

Daftar di RealVantage